בכל נקודת זמן, כל עסק , ללא קשר לגודלו, חייב לדעת את מצבו הפיננסי והתזרימי, ואת השפה החשבונאית של העסק.
בעלי עסקים רבים לא מודעים מספיק לתחום הכספי בארגון שלהם, ובעיקר לא מצליחים "לגעת בכסף".
תזרים מזומנים
הינו לב ליבו של כל עסק. לא תמיד יש קשר ישיר בין הרווחיות שלו בדוחות ו/או בפועל, לבין היכולת שלו לשלם לספקים.
לא מעט בעלי עסקים אינם מצליחים "לגעת בכסף".
תזרים מזומנים נכון נותן מענה להוצאות התזרימיות הקבועות ומאפשר לנו לבנות תקציב הוצאות לספקים.
ניהול כספים
מטרות מרכזיות של ניהול כספים מסודר הן:
- להבין את המצב החשבונאי והפיננסי של העסק .
- ניתוח רווחיות וחוסן פיננסי מתוך הספרים של העסק .
- עבודה נכונה מול רואה החשבון של העסק.
הנהלת חשבונות מביאה לידיי ביטוי את פעילות העסק.
בניה ועבודה נכונה של הנהלת החשבונות תספק לנו:
- דוחות ניהוליים על מצבו של העסק בכל נקודת זמן
- הוצאה נכונה ומהירה של הדוח השנתי.
דוחות ניהוליים
כל עסק צריך להיעזר בדוחות ניהוליים המופקים מתוך הנהלת החשבונות , ומתוך דיווח המע"מ והביטוח לאומי .
דוחות אלו באים לעזור לנו לנתח את:
- רווחיות העסק
- המחלקות השונות בעסק
- ניתוח רכש נכון.
- את המצב הפיננסי בעסק.
- יעלות העובדים בעסק.
הכנה לדוח השנתי
הדוח שמייצג את העסק כלפי גורמי החוץ השונים ביניהם המערכת הבנקאית, רשויות המיסים ומשקיעים פוטנציאליים.
בדוחות השנתיים אנחנו משלבים בין החבויות לרשויות המס לבין ההתאמה לצורכי האשראי של העסק.
אנו באפיק מבצעים את האיזון הנדרש בין הרווח הרצוי למערכות הבנקאיות למס הרצוי לתשלום ואת האיזון המאזני בכל הקשור ליחסים בין הבעלים לחברה עצמה.
